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　　“用手机扫一下二维码，不仅能查询医疗机构的基本信息、医护信息、行政处罚信息和信用级别，还能对医疗服务质量进行评价、提出意见。”8月16日，市民李女士在市二院就诊后，根据就诊情况对治疗质量、医护服务、诚信经营、总体评价进行了评价。

　　近年来，河南平顶山市以改革创新为动力，以监督执法能力建设为根本，在全国率先建立医疗机构依法执业信用评价体系，构建评价、自律、监管、执法、监督“五力齐发”的医疗综合监管新模式，为全国医疗服务多元化监管探索出了可复制可推广的经验，走在全国前列，得到国家卫健委的充分肯定，被誉为医疗综合监管的“平顶山样板”。

　　“经过多年的创新探索和推进实施，我市医疗综合监管取得明显成效，以医疗机构违法案件数量为例，2020年比2018年同比下降了23%，群众就医获得感明显增强。”市卫健委主任李自召介绍说，由于成效显著，我市被国家卫健委确定为“全国医疗服务多元化监管试点地区”，被省卫健委确定为全省“信用综合监管试点地区”。

　　积极探索创新，建立医疗信用评价体系

　　工欲善其事，必先利其器。2017年，我市紧紧抓住被列为“河南省卫生监督十大创新工作”试点机遇，从建立医疗机构依法执业信用评价工作制度入手，强化顶层设计，多次走访调研、召开会议，对工作标准进行不断修改和完善，出台了《平顶山市医疗机构依法执业信用评价实施方案》《平顶山市医疗机构依法执业信用评价指南》和《平顶山市医疗机构依法执业信用评价现场评价表》。

　　我市以医疗卫生监管难点为导向，创新监管理念、监管制度和监管方式，在推进医疗机构依法执业信用评价工作中，确定了“三年三步走、行业全覆盖”的工作思路，建立医疗机构依法执业信用评价体系，提升我市医疗服务综合监管服务能力和水平。

　　李自召介绍说，市县两级卫生健康部门将医疗机构依法执业信用评价工作列为年度重点工作，成立了领导小组，强化组织领导，统筹协调推进。我市选择卫东区、宝丰县、郏县大胆探索、试点先行，找出规律、凝聚共识，随后陆续在全市全面推开。

　　严格评定规范，做到奖惩并举精准监管

　　我市严格评定规范，制定量化信用评价标准，建立信用评价规范化流程，打破医疗机构所有制界限，按照“优秀、合格、差”三个等级实行信用评价全行业覆盖，评价内容主要涵盖医疗执业管理、母婴保健、专项技术管理、传染病防治、综合管理等方面。

　　“实施‘痕迹管理’评分，即评价年度内发现有违反相应内容的，无论是否已改正，均不得分。”市卫健委二级调研员罗世军说，我市设立了一票否决项，医疗机构当年受到卫健行政部门行政处罚的、或有违反行业作风行为的，不能评为优秀等级；当年有严重违法行为或造成严重社会影响的、或受到两次以上行政处罚的、或有不符合医疗机构设置相关规定的、或被暂缓校验的、或发生重大医疗事故医疗机构负完全责任的、或发生安全生产和消防事故的、或基本公共卫生服务项目绩效考核低于60分的，不能评为合格等级。

　　同时，我市探索精准监管举措，创新事中事后监管新举措，推动信用评价工作与医疗机构年度校验、投诉查处、专项监督检查、依法执业水平和日常监督工作有机结合，切实提升监管效能。对医疗机构信用等级实行动态评价，依据依法执业状态，相应降低或上调信用等级，调整日常监督频次，实现差异化管理。对信用优秀的单位，给予相应政策鼓励，在行政审批中提供“绿色通道”服务，实施“信易批”，简化程序、容缺受理、优先办理。对信用差的单位，采取重点监督、限期整改、暂缓校验、依法注销《医疗机构执业许可证》等监管措施，强化惩戒，形成威慑。

　　“我市严谨授牌认定，每年优秀率严格限定在10%以内，并对医疗机构信用等级进行公开、公示，引导群众积极参与信用评价。”罗世军说，截至2020年底，全市完成3728家医疗机构依法执业信用评价，评定出信用优秀单位371家、合格单位3302家、差单位55家，营造了“依法执业、诚信行医”的良好环境。

　　一家被评定为差单位的医疗机构负责人坦言：“一处失信，处处受限，这种监管模式的威慑力比单纯处罚要大得多。”

　　强化社会监督，激发医疗机构内生动力

　　除政府监管外，社会监督和行业自律也是形成监管合力的重要力量。

　　强化“现场”公示，我市统一设计制作《医疗机构依法执业信用评价公示栏》，公示内容涵盖医疗机构执业许可证、医疗机构信用级别、依法承诺内容、医疗机构信用二维码、医疗机构医护信息、监管单位和监督投诉电话等内容，并要求医疗机构、诊所在醒目位置统一悬挂。

　　强化“线上”公开，我市推出“平顶山市智慧卫监”查询平台，为每个医疗机构制作“依法执业信用二维码”，群众扫码直接查询医疗机构的基本信息、医护执业信息、行政处罚信息和信用等级等16项公示信息。平台具有对医疗机构违法行为进行举报和投诉等功能，使群众充分享有对医疗机构依法执业的知情权和监督权。同时，将医疗机构依法执业信用评价结果推送到信用平顶山网站上进行公示，纳入社会信用体系建设，接受社会监督。

　　强化“线下”监督，我市探索建立信用社会监督长效工作机制，明确社会监督员职责，在全市聘请人大代表、政协委员、高校老师、市民等375人为医疗机构依法执业社会监督员，对医疗机构和医务人员依法执业情况进行监督，反映人民群众关注的热点、重点问题，畅通社会各界参与医疗服务监督的渠道。

　　同时，我市强化医疗机构依法执业的主体责任，加强行业自律建设，落实医疗机构依法执业自我管理主体责任，将自我管理情况与医疗机构信用评价、绩效考核、评优评先等挂钩，推动医疗机构观念由“要我做”向“我要做”转变。全市36家二级以上医院全部成立依法执业科，121家一级医院设置依法执业监督员，医疗机构、医务人员依法执业意识和自律性明显增强。

　　李自召说，我市将持续深化改革创新，不断完善医疗机构依法执业信用评价体系，推进医疗卫生治理体系和治理能力现代化，让守信者畅行天下，让失信者寸步难行，更好维护人民群众健康权益。

　　这是继今年3月交易商协会取消债务融资工具强制评级之后，评级行业迎来的又一重头监管措施。为何在此时强化对评级行业的监管？行业将有哪些变化？经济日报记者采访了业内人士和专家学者。

　　整治评级乱象

　　信用评级是债券市场的重要基础性制度安排。近年来，我国评级行业在统一规则、完善监管、对外开放等方面取得长足进步，但也存在评级虚高、评级区分度不足、事前预警功能弱等问题，制约了我国债券市场的高质量发展。

　　“评级虚高现象十分突出。”中债资信评级部门负责人李欣表示，评级行业伴随着债券市场的发展快速成长，行业已经初具规模，但同时也暴露出很多问题。

　　在信用评级体系中，aaa级为最高等级。数据显示，2020年的债券违约金额中，高等级发债主体占了82%。中债资信统计显示，国内评级机构等级中枢集中在aa 附近，aa及以上企业数量占比接近90%，aaa主体占到20%。

　　相比之下，美国、日本等发达债券市场aaa级别企业占比不超过5%。从级别调整情况看，近5年国内发债主体信用等级平均上调数量为下调的3.6倍。这些数据均说明，债券评级虚高，作为投资者重要参考的信用评级结果没有起到应有的预警作用。

　　近年来，aaa债券违约现象频发，引发了市场对信用评级机构评级结果的质疑。李欣举例说，同一级别的企业信用资质十分迥异。例如，中石油的评级结果为aaa，而去年违约的华晨汽车主体信用级别也曾为aaa。这说明，主体级别已经不能真实反映其信用状况，级别区分度严重不足。

　　“事前预警不足，事后大幅下调”也显示出评级结果的准确性和前瞻性不足。去年，备受市场关注、爆发违约事件的永煤控股，其主体信用级别在违约前是最高等级的aaa，而在违约后，评级被迅速调降至bb。李欣认为，主体级别已经明显不能真实反映信用状况，高评级债券违约后，不仅导致市场波动加剧，更埋下了系统性风险的隐患。

　　回归行业本源

　　在此背景下，《关于促进债券市场信用评级行业健康发展的通知》于今年3月28日起公开征求意见，并于近期发布。

　　《通知》明确了五大监管方向：一是加强评级方法体系建设，提升评级质量和区分度；二是完善信用评级机构公司治理和内部控制机制，坚守评级独立性；三是加强信息披露，强化市场约束机制；四是优化评级生态，营造公平、公正的市场环境；五是严格对信用评级机构监督管理，加大处罚力度。

　　厦门大学管理学院财务学教授吴育辉表示，《通知》针对过去债券市场和信用评级行业存在的问题提出了一些新的监管思路，如明确以违约率为核心的评级质量验证机制，实现评级的合理区分度；借鉴会计师事务所的一些做法提高评级机构的独立性；扩大了投资人付费模式的适用范围和作用；降低了监管对外部评级的要求等。

　　由于《通知》是信用评级行业的五个主要监管机构联合发布的，吴育辉认为，可以预期，《通知》将对信用评级行业的发展起到至关重要的作用，未来aaa评级满天飞的情况将得到有效抑制，信用评级行业也将重拾声誉，更好更健康地持续发展。

　　实际上，征求意见稿自3月发布以来，《通知》已经对市场主体行为起到了一定的引导作用。今年以来，发债企业主体评级及展望被上调主体数量锐减，下调数量显着增多。

　　李欣认为，《通知》对评级机构内部建设和外部评级生态等多方位进行了全面的规范，对目前评级行业最为核心且亟需解决的评级质量问题予以重点监管，有助于评级结果准确性的逐步提升，评级机构也将逐步回归更好发挥揭示风险、服务债券定价参考等作用。这也必将对现有评级市场竞争格局产生重大影响，那些评级质量高、能够较好满足投资者需求的评级机构将会脱颖而出。

　　完善相关制度

　　一直以来，信用评级机构被誉为债券市场的“看门人”。此前，之所以“看门人”作用没能充分发挥，李欣认为，一是因为我国评级行业发展时间较短，相比于国际评级机构的百年发展历史，我国评级行业的相关数据、技术积累的时间都不够，行业人才流动性也大；二是评级行业处于金融产业链末端，话语权不高；三是评级机构过于注重追求短期经济利益，漠视声誉积累和品牌建设。同时，发行人付费模式下，评级机构与发行人之间存在着天然的利益关系，评级机构保持独立性的难度很大。

　　《通知》明确提出了鼓励引入投资人付费评级，发挥双评级、多评级以及不同模式评级的交叉验证作用。李欣认为，投资人付费评级的影响力和引导作用还有待充分发挥。从国内投资人付费机构的实践效果来看，中债资信10年来整体违约企业平均预警周期为29个月，且aa及以上级别主体从未出现违约情况，aa及以上的高等级占比仅为17%，整体上符合中国债券市场发债主体风险分布的特征。尽管投资人付费机构的级别区分度较好、评级质量较高，但这一模式缺乏对等的政策环境和机制安排，没有得到充分应用，也很难对债券风险定价产生直接影响。此次相关鼓励政策和机制对症下药，有助于评级行业良性有序发展。

　　接下来，完善信用评级制度仍然是推动债市高质量发展的重要工作之一。中国人民银行近期在谈到下一阶段主要政策思路时表示，要坚持防风险与促发展并重，持续推动债券市场高质量发展。加强债券市场法治建设，压实中介机构职责，落实公司信用类债券信息披露要求，完善信用评级制度。

　　吴育辉表示，为完善信用评级制度，《通知》中的一些监管目标要落到实处，还需要出台更加详细的配套措施。在投资人付费模式的推广应用上，需要更加明确的制度保障。

　　《通知》提出，在债券估值定价、债券指数产品开发及质押回购等机制安排中可以参考投资者付费评级结果，也可以选择投资者付费评级作为内部控制参考。吴育辉表示，这在实际操作中面临“在什么情况下参考、如何参考”等一系列问题。

　　此外，投资人付费模式的可持续性也是一个问题。吴育辉介绍，美国评级机构从投资人付费模式转变成发行人付费模式，其中一个重要原因就是财务不可持续。因此，应该采取合理路径增强投资人付费模式的财务稳健性，以保障其客观独立性，保持长期可持续发展。

　　吴育辉建议，还应打破评级机构的信息不对称问题。应支持信用评级机构与工商部门、税务部门、金融机构等加强合作、共享数据，以更好地预测发行人的违约风险。

　　在强化对评级机构追责上，吴育辉认为，在压实责任的同时，也应给予评级机构相应的权利保障。如适当提高评级机构和评级结果的地位，包括督促发行主体在选聘评级机构时采取更加合理规范的流程，要求发行主体更好地配合评级机构开展内部信息收集等。这样才能促使行业形成良性循环，充分发挥评级机构作为债券市场“看门人”的作用。