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　　《规定》的起草坚持以下原则:一是发挥制度特色。充分发挥行政执法当事人承诺制度特色,及时赔偿投资者损失,增强投资者群体的获得感和满足感。通过适用行政执法当事人承诺,当事人交纳的承诺金可用于赔偿投资者损失,为投资者提供了及时有效救济的新途径,更加有利于保护投资者尤其是中小投资者的合法权益;尽快恢复市场秩序,稳定市场预期;有效提高执法效能,化解资本市场执法面临的“查处难”与市场要求“查处快”之间的矛盾;对行政处罚形成有效补充,更好适应复杂的监管形势。二是稳步审慎推进。对于行政执法当事人承诺这一新型执法方式,总体上仍然按照稳步审慎的原则推进。在遵守上位法规定的基础上,认真总结实践经验,严格限定适用范围,细化完善办理程序,确保新制度平稳落地实施。三是强化监督制约。建立严格的内外部监督制约制度,明确当事人承诺办理部门与调查、审理、投保、派出机构等各部门单位的职责分工,防范道德风险和利益冲突。

　　《规定》未分章节,共23条,在《证券法》《办法》的基础上,主要细化规定了办理程序、承诺金的管理使用等内容。具体情况如下:

　　一是厘清承诺办理部门与调查、审理部门之间的协调衔接机制。要求承诺办理部门应当就案件适用当事人承诺相关事项征求调查、审理部门的意见,适用当事人承诺的案件必须经过必要的调查,案件受理后不中止案件调查,中止案件审理。二是明确承诺办理部门与承诺金测算部门做好协调配合。由投保基金公司负责测算投资者损失情况,调查部门、审理部门、证券期货交易场所、证券登记结算机构、投资者保护机构等部门单位提供必要支持。三是规定投资者赔付机制安排。要求投保基金公司制定承诺金管理使用方案并报证监会备案,同时明确当事人自行赔偿投资者程序,鼓励当事人提前赔偿投资者。四是明确派出机构在行政执法当事人承诺中的作用。一方面,明确当事人所在辖区的派出机构负责核查验收当事人履行承诺认可协议的情况,另一方面,明确派出机构查处的案件可以适用行政执法当事人承诺,现阶段由承诺办理部门统一办理。五是加强监督制约,严防道德风险。建立集体决策机制、内部监督制约机制,压缩承诺金协商数额的裁量空间,强化派出机构在承诺履行过程中的核查监督作用,要求及时公告披露相关信息。

　　下一步,证监会将贯彻落实《规定》要求,及时回应解决证券期货行政执法当事人承诺制度执行中出现的新情况、新问题,依法保护投资者合法权益,维护公开、公平、公正的资本市场秩序,促进资本市场平稳健康发展。

　　针对购房者与开发企业容易引发的交易纠纷，新办法将纳入监管。例如：经相关职能部门认定，存在拆分房价款或其他价格违法行为，买受人实际支付的房价款与《商品房买卖合同》约定的房价款不一致的；未取得商品房预售许可证自行或委托第三方，以认筹、预定、定制、团购、吸纳会员等方式向意向购房人收取或变相收取费用的；意向购房人未选定房源，自意向购房人申请退款之日起超过5个工作日未退还认筹金等预订款性质费用的等，都将扣5分。

　　值得一提的是，以前常有开发商利用教育资源吸引购房者，新办法对此也作出明确规定：以学区房等名义炒作房价，在商品房项目推广中宣传或使用尚在规划或建设中的学校名称、形象标志等与学校有关的内容，以及使用“名校”“学位房”“学府房”“指标房”等违反义务教育公平原则相关词语，误导购房人市场预期的，将扣5分。

　　新办法列举的信用信息扣分情形共65项，比旧办法多出18项。例如：取得商品房预售许可证后收取预定款、定金、房价款等，未就款项性质、金额、违约责任与买受人进行书面约定的；未按规定在销售现场公示商品房价目表、车位（库）规划配建情况、室内外交付标准以及用地规划范围内对居民生活、房屋使用有重大影响的事项的；商品房交付前，未按规定制定交付方案或未按要求公示交付方案、竣工验收文件、测绘成果证明等资料的等。

　　根据新办法，房地产开发企业信用信息管理实行“警示名单”制度。开发企业信用得分低于75分，或一年内同类违法违规行为出现3次及以上、有其他严重失信行为给社会造成重大不良影响的，纳入“警示名单”；信用得分不低于90分的开发企业，可享受法律、法规及有关文件规定的相关政策支持。

　　对于纳入“警示名单”的开发企业，武汉市房管部门将约谈其负责人，暂缓受理企业新建房地产项目预售许可申请，并由武汉市信用平台向公众发出警示。

　　《规划》提出，到2025年，基本建成与新时代国家治理体系和治理能力现代化相适应，与人民生活期望相符合，与德州城市发展定位相匹配的社会信用体系，加快建设形成信用监管服务市场经济、信用监管促进社会发展的新型监管机制，推进信用保障和赋能社会有效治理，进一步提升信用建设制度化、信用信息集约化、信用应用协同化水平，不断增强信用区域合作和对外开放程度，全力打造“信用德州”升级版，努力跻身城市信用体系建设第一方队。

　　在具体举措方面，德州将规范信用法治化建设。加快制定德州地方性信用法规、规章和政策措施，完善重点行业领域信用管理制度，加强“信用德州”标准体系建设。持续深化司法公信建设，全面构建阳光司法。

　　推动平台智慧化升级。有序实施公共信用信息平台分期建设项目，建设具有感知、分析、决策能力的信用智慧平台。全面推动平台互联互通。实现纵向与省、市、县级信用信息平台高效互联互通，横向与省会经济圈一体化城市协同共享。

　　完善信用联合奖惩机制。推广事前信用查询和承诺，建立“承诺-履约”监管闭环。加强事中信用分级分类监管，建立评价结果与监管资源挂钩机制。完善事后信用联合奖惩，优化跨部门、跨领域、跨地区的联合奖惩机制，主动融入黄河经济带信用监管制度和标准体系建设。

　　深化信用全领域应用。持续深化政务领域信用应用，创新社会治理领域信用应用，大力推进城市治理领域信用体系建设，创建“信用 基层治理 应用”新模式。拓展“信易 ”惠民便企应用，开展“信易贷”“信易行”“信易批”“信易医”等“信用 ”系列场景应用工程。

　　提升信用市场化水平。积极引育信用服务机构，加大政府资源对信用服务市场的支持力度。加强对信用服务机构及其从业人员监管，形成行业自律、政府监管、社会监督三位一体的信用服务机构监管体系。开展“信用 数字经济”“信用 共享经济”试点，加强对新经济新业态的信用监管与服务。

　　推进政务诚信率先垂范。深化重点领域政务诚信建设，持续开展政务诚信评价和政务失信专项治理，围绕政府及其职能部门依法行政、诚实守信，严格履行各项约定义务，加大政务诚信监督和考核，加大对政府失信行为的惩处和曝光力度。提升公职人员诚信意识建设。

　　加强个人诚信品牌建设。完善自然人、重点人员信用基础库建设，实现公民统一社会信用代码全覆盖，形成完整的个人信用档案。全面推进个人诚信品牌体系建设，基于全市统一个人信用档案研发个人信用二维码，探索多维度守信激励应用场景。

　　打造全国诚信文化高地。创新开展“诚信建设万里行”“诚信点亮德州”“最美诚信德州人”等主题宣传，广泛开展“诚信之星”“诚信单位”“诚信示范街区”“诚信经营示范店”等示范创建。巩固德州信用题材电影短片发展成效，举办全国性“诚信之光”微电影艺术节、举办全国“德·信”书法大赛等文化方面的建设活动。

　　加强信用信息全过程监管。完善信用信息安全管理措施，建立覆盖采集、归集、共享、披露、应用等各环节的全流程信用数据监管机制，规范信用信息异议处理标准、流程。开展信用信息安全监督，建立健全信用信息安全监控体系及应急处理机制。

　　据悉，为规范信用信息归集，河南省自然资源厅建立了以统一社会信用代码或身份证号码为标识的行政相对人信用档案，对信用信息实行统一管理、分级负责。各级自然资源主管部门依职责负责本地区行政相对人信用信息的采集、录入和审核，确保录入信息合法、及时、准确、完整。

　　河南省自然资源厅将根据法律法规立改废情况及时调整信用评价标准。自然资源行政相对人的信用等级，由河南省自然资源信用信息管理系统按照不同领域的信用等级评价标准，根据记录的信用信息自动评价得出。

　　与此同时，自然资源行政相对人或社会公众对披露的信用信息有异议的，可向录入信息的自然资源主管部门提出申诉，自然资源主管部门在收到相关异议材料后，应当及时核实并将核实结果反馈异议申请人。信用修复应遵循“谁报送，谁组织实施”的原则。失信信息主体申请修复失信信息，应当向作出失信信息认定的自然资源主管部门提交信用修复申请。自然资源主管部门需对信用主体信用修复情况进行书面审查和现场核查，严格适用信用修复条件，提高信用修复门槛，加大失信约束力度。

　　此外，每年 3 月 31 日前，河南省自然资源厅将通过官方网站、“河南自然资源”官方微信号等途径依法向社会公示公开信用信息，集中发布上一年度信用信息报告，对行政相对人信用等级的信用评价结果实时更新。适时发布严重失信典型案例，加大违法失信行为的曝光力度，彰显信用体系监管效能，充分运用社会力量约束企业违法失信行为。

　　“各级自然资源主管部门按照信用等级评价结果对自然资源行政相对人实施分级分类监管，其中对信用等级为 d 级或者被列入失信联合惩戒对象名单的，应作为“双随机、一公开”监管的重点检查对象，按照《办法》规定，限制其参与自然资源相关工作。”河南省自然资源厅相关负责人说。

        会议指出，要按照党中央、国务院部署，推动有效市场和有为政府更好结合，持续深化“放管服”改革，将全部行政许可事项纳入清单管理，有利于减少制度性交易成本、增强市场信心，营造市场化法治化国际化营商环境，更大激发市场活力和社会创造力。会议通过《法律、行政法规、国务院决定设定的行政许可事项清单（2022年版）》。会议要求，一是各省、市、县在今年底前编制完成本级行政许可事项清单，依法设定的行政许可事项全部纳入其中。各地编制清单的基本要素应相对统一，推动实现同一事项在不同地区同要素管理、同标准办理。凡上级设定、本地区实施的事项及其基本要素，各地在编制本级清单时不得超出上一级清单范围。二是各级政府及其部门要严格依照清单实施行政许可，程序要公开透明，使企业形成明确预期。对清单内行政许可逐项制定实施规范，明确许可条件、申请材料、审批程序、收费标准等并向社会公布，执行中不得增加附加条件或限制。清单之外一律不得违法设立和实施行政许可。对以各种名义变相设立的行政许可一律予以清理，并对相关责任人严肃问责。三是依法依规加强监管。对列入清单事项逐项明确监管主体、重点环节、监管规则和标准等。对直接涉及公共安全、公众健康以及潜在风险大的领域实行重点监管。四是提升服务效能。在实施行政许可中，推行告知承诺、集成服务、一网通办等方式，为企业和群众办事提供更多便利。

        会议指出，信用是市场经济的基础。为营造诚实守信、公平竞争市场环境，要依法依规推进企业信用风险分类管理，相应采取“双随机、一公开”等科学精准的监管措施，使监管对诚信经营者“无事不扰”、对违法失信者“无处不在”。一要科学构建企业信用风险分类指标体系，及时归集企业登记注册、备案、行政许可、行政处罚、列入经营异常名录和严重失信主体名单等信息，在此基础上，按照一视同仁的要求，对各类所有制企业信用风险进行分类。二要运用分类结果提高监管效能，防止乱作为、任性执法。对低风险企业合理降低依法监管抽查比例和频次，对高风险或有不良记录的企业依法有针对性加大随机抽查、现场检查等力度。加强相关部门协作，对涉及人民群众生命健康和安全的食品药品、特种设备等领域，实行重点监管、全链条监管。探索对新产业新业态新模式实施科学有效监管，在严守安全底线前提下留出发展空间。三要加强风险监测和预警。通过大数据分析、重点指标监测等，及早发现企业异常情况和风险，适时对企业进行提醒，前移监管关口，化解风险隐患。

        会议还研究了其他事项。